… to rosnący problem, który dotyka nie tylko tradycyjne instytucje bankowe 🏦 , ale również nowoczesne fintech-y. Artykuł Fintek.pl, który przywołuje dochodzenie BBC, w którym znany i popularny nie tylko w Polsce firma oferująca usługi finansowe 💳 znalazła się na niechlubnym szczycie, pokazuje, jak ogromnym wyzwaniem pozostaje walka z fraudami w świecie finansów cyfrowych💰 🧑💻.
Kluczową rolę w przeciwdziałaniu oszustwom odgrywa proces #KYC, szczególnie na etapie zakładania konta. Bezpieczna i zgodna z regulacjami #eIDAS a do tego przyjazna dla użytkownika weryfikacja tożsamości powinna być priorytetem. W tym kontekście niezwykle istotnym elementem jest #livenesscheck – sprawdzanie żywotności klienta, które zapewnia, że w procesie weryfikacji bierze udział rzeczywista osoba, a nie np. pokazywane jest zdjęcie lub nagranie. Dodatkowo, rzetelne sprawdzanie zabezpieczeń dokumentów tożsamości 🪪 jest niezbędne, aby uniknąć akceptacji fałszywych lub podrobionych dokumentów.
Zaawansowane technologie weryfikacyjne nie tylko zmniejszają ryzyko nadużyć, ale również budują zaufanie klientów i zapewniają zgodność z międzynarodowymi regulacjami, chroniąc reputację firm w różnych sektorach.